ИДЕТ ЗАГРУЗКА...
Задать вопрос

Поля, отмеченные *, обязательные для заполнения.

Обращаем Ваше внимание, что услуга «Задать вопрос» доступна только в рабочие часы. Если Вы оставили заявку в нерабочее время, она будет обработана в начале следующего рабочего дня.

Главная  →  Блог  →  Росфинмониторинг  →  Особенности правил внутреннего контроля лизинговой компании

Особенности правил внутреннего контроля лизинговой компании

Согласно требованиям "антиотмывочного" законодательства, в обязанности лизинговой компании вменено:

  1. В установленный законом срок встать на учет в Росфинмониторинге и получить доступ к личному кабинету и некоторым специализированным ресурсам Росфинмониторинга, в частности к Перечню субъектов, по имеющимся у Росфинмониторинга сведениям, причастных  к экстремизму и иной противозаконной деятельности;
  2. Осуществлять идентификацию клиентов компании по указанному выше Перечню и, в случае обнаружения клиента в данном Перечне, приостанавливать соответствующие операции по сделкам и незамедлительно подавать информацию об этом сотрудникам Росфинмониторинга;
  3. Разработать правила внутреннего контроля (далее правила ВК), с учетом требований июньского правительственного постановления 2012 года, и поддерживать данные правила в актуальном состоянии, путем внесения в них своевременных корректировок, отражающих изменения требований законодательства;
  4. Назначить ответственное лицо, в обязанности которого будет вменена конкретная реализация мер ВК в организации;
  5. Проводить обучение сотрудников в виде специализированных инструктажей ПОД/ФТ .

Неисполнение указанных выше требований закона влечет за собой к огромным штрафным санкциям от пятидесяти тысяч  до миллиона рублей.

Требования к правилам ВК

Правила ВК лизинговой компании должны:

  1. Быть актуальны требованиям действующего законодательства (Внимание: с 23 июля 2018 года  вступают в силу изменения в “антиотмывочное” законодательство и новая редакция правил ВК должна быть представлена в Росфинмониторинг не позднее 23 августа);
  2. Содержать в себе четкое описание системы ВК в компании;
  3. Определять круг лиц, осуществляющих ВК в компании, их полномочия и взаимодействие между собой;
  4. Определять статус ответственного за ВК  лица (или специализированного структурного подразделения компании), круг его обязанностей;
  5. Устанавливать требования по квалификации к ответственному за ВК лицу, его функции, права и обязанности, а также взаимодействие с иными лицами, осуществляющими ВК в компании;
  6. Устанавливать порядок идентификации клиентов, последовательность действий лиц, осуществляющих ВК в случаях обнаружения клиентов и партнеров компании в Перечне Росфинмониторинга, а также порядок осуществления иных мер, направленных на исполнение “антиотмывочного” законодательства, в рамках взаимоотношений с клиентами и партнерами лизинговой компании.
  7. Устанавливать порядок подачи сотрудникам Росфинмониторинга информации об операциях, подпадающих под обязательный контроль.

Все правила ВК, прописанные лизинговой компанией должны соблюдаться в том виде, как они прописаны. Правила должны четко соответствовать структуре и особенностям ведения деятельности лизинговой компании. Их исполнение проверяется сотрудниками Росфинмониторинга в деталях. Поэтому нельзя использовать шаблонные варианты или прописывать такие положения, которые нет возможности реализовать на практике.

Какие операции подпадают под обязательный контроль?

Согласно действующему законодательству и складывающейся в последние годы практике арбитражных судов, лизинговые компании обязаны представлять сведения о сделках, стоимость которых (без учета НДС) является равной или превышает шестьсот тысяч рублей. При этом, контролю подлежат именно сами сделки, а не авансовые платежи, совершаемые в рамках уже контролируемых сделок на указанную выше сумму. Здесь следует отметить, что иногда Росфинмониторинг требует отчитываться по крупным авансовым платежам, однако это незаконное требование и суды в данном случае  встают на сторону лизинговых компаний.

Не менее важным является и правильное определение даты операции и срок подачи сведений о ней сотрудникам Росфинмониторинга. Согласно разъяснениям самого Росфинмониторинга, датой операции нельзя считать дату подписания лизинговой сделки. В зависимости от последовательности (первичности) действий, направленных на исполнение лизинговой сделки, датой совершения интересующей Росфинмониторинг операции считается дата передачи предмета лизинга (подтверждается датой на передаточном документе, подписанным лизингополучателем), либо дата поступления первого авансового платежа. Иными словами, интересующей Росфинмониторинг операцией считается первое действие одной из сторон договора, направленное на фактич

Информацию по сделке, стоимость которой превышает или является равной шестистам тысячам рублей необходимо представить сотрудникам Росфинмониторинга не позднее следующего рабочего дня после совершения операции (передача имущества или первый авансовый платеж).

06 июля 2018
Услуги по теме:
Факты о нас:
  • ВЫСОКИЙ УРОВЕНЬ СЕРВИСА
    Персональный менеджер, индивидуальное коммерческое предложение, контроль и оповещение на всех этапах
  • ОФИС СО ВСЕМИ УДОБСТВАМИ
    Офис в самом центре Москвы, своя парковка, просторные переговорные.
  • НАДЕЖНОСТЬ
    Работаем на рынке с 2005 года
  • ОДИН ИЗ ЛИДЕРОВ РЫНКА
    Стабильно занимаем лидирующие позиции в рейтингах юридических компаний
  • ОПЕРАТИВНОСТЬ
    Большинство услуг оказывается в течение суток с момента оплаты и предоставления документов
  • УДОБСТВО РАБОТЫ
    Большинство услуг может быть оказано дистанционно. Предлагаем все виды
    онлайн-оплат
    .
  • РЕШЕНИЕ СЛОЖНЫХ ВОПРОСОВ
    Мы поможем решить почти любой вопрос в области нашей профессиональной компетенции
  • ПУБЛИКАЦИИ В СМИ
    Экспертное мнение юристов
    URVISTA регулярно выходит в самых известных СМИ:
    журналах
    ,
    газетах
    ,
    на радио
    и
    ТВ
    .
Электронная почта:
info@srobuild.ru
© 2005 - 2021 Компания URVISTA
Другие направления URVISTA:
Принимаем к оплате: